Empresa/ ¿No que no?
| Autor | Alberto Barranco Chavarría |
En el balance, pues, se podría decir que había tres historias tras la instancia crediticia que asumiría el liderato absoluto del sistema financiero en su conjunto en materia de transgresiones a los ordenamientos vigentes: la blanda, con cargo a los accionistas; la dura, para consumo personal del que-paga-manda, y la real...
Peor aún, hete aquí que la última revisión realizada bajo la administración del ex banquero que llegó al país hace unas semanas extraditado de Australia, correspondiente al ejercicio 1993, no alertó de ninguna irregularidad grave.
A la letra, el documento firmado en este caso por los comisarios de las series accionarias A, B y C, es decir, Hugo Lara S., Humberto Murrieta Necoechea --uno de los dos vocales independientes de la Junta de Gobierno del Instituto para la Protección del Ahorro Bancario contra quienes abrió un procedimiento administrativo la Secretaría de la Contraloría frente a un presunto conflicto de interés en el ejercicio de su función-- y José Rocha Vacio, habla en estricto de la existencia de una nota en la que se documentan casos en los que los resultados no se apegan a los criterios contables emitidos por la Comisión Nacional Bancaria.
Lo demás es lo de menos: "En nuestra opinión --señala a la letra el reporte del despacho Roberto Casas Alatriste, Coopers & Lybrand-- la información presentada por el Consejo de Administración refleja en forma veraz y suficiente la situación del banco, por lo que recomendamos la aprobación de sus estados financieros al 31 de diciembre de 1993".
El caso es que intervenida la intermediaria el 5 de septiembre de 1994 por la Comisión Nacional Bancaria, los interventores le entregaron un primer reporte a ésta, en cuyas telas se documenta la existencia de préstamos virtuales concedidos por el banco a numerosas empresas, "los que no fueron utilizados por ellas, sino desviados a segundas y terceras empresas, y posteriormente usufructuados por el Lic. Carlos Cabal Peniche u otras personas vinculadas con él".
Más allá, se hablaba concretamente de que algunos de los préstamos fueron utilizados en la adjudicación o promoción de empresas y negocios, entre ellos el Banco Cremi. "El mecanismo utilizado implicó que estos créditos virtuales fueron supuestamente pagados con recursos procedentes de otros financiamientos también virtuales concedidos a empresas distintas, de tal modo que las responsabilidades derivadas de estas operaciones se reciclaban de uno a otros deudores, dando una...
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